Модуль «Векселя и кредиты»

Повышайте эффективность управления финансовыми вложениями с помощью функций Модуля «Векселя и кредиты». Модуль «Векселя и кредиты» системы T2Plus ERP обеспечивает поддержку функций управления обязательствами по заемным ресурсам компании и вложениями свободных денежных средств. Также модуль обеспечивает учет обращения ценных бумаг, таких как акции, облигации, векселя.

Задачи Модуля «Векселя и кредиты»

Модуль «Векселя и кредиты» предназначен для решения задач управления финансовыми инструментами компании. Функционал модуля предоставляет инструменты для управления обращением ценных бумаг и работами по заимствованию и вложению свободных ресурсов.

Основным назначением модуля является автоматизация задач ведение учета финансовых вложений и обязательств по заемным ресурсам компании. Модуль обеспечивает автоматизированный расчет и начисление процентов любой сложности как по кредитам, депозитам и займам, так и по ценным бумагам, в том числе доход по которым определен в форме дисконтирования; автоматизированное формирование графиков платежей (поступления и погашения) по финансовым вложениям и обязательствам. Сформированные в Модуле «Векселя и кредиты» графики платежей выступают основой для автоматизированного формирования платежного календаря в части финансовых инструментов компании.

Поддержку выполнения задач модуля обеспечивает заложенная функциональность:

• ведение картотек финансовых инструментов, таких как: кредиты, депозиты, полученные и выданные финансовые и товарные займы, ценные бумаги – акции облигации, простые и переводные векселя;
• ведение календарных графиков размещения и возврата депозитов, получения и погашения кредитов, финансовых и товарных займов;
• начисление сумм процентов, при расчете которых могут быть использованы сложные алгоритмы, способные учитывать изменения ключевых макроэкономических индикаторов, таких как ставка рефинансирования;
• ведение учета движения векселей и ценных бумаг на основании актов приема-передачи (поступление и выбытие) и гашения ценных бумаг;
• контроль за надлежащим исполнением обязательств обеспечивается широким перечнем отчетных форм.

Все операции по учету кредитов, полученных и выданных займов, депозитов осуществляются в рамках создаваемых в Модуле «Векселя и кредиты» карточек. Система предоставляет возможность оформления финансовых сделок различных типов: кредит, овердрафт, заем полученный, заем выданный, товарные займы, депозит, неснижаемый остаток расчетного счета, материальный (кэш) пулинг. Каждый из инструментов обеспечен специфическими функциями. При этом карточки всех типов финансовых сделок обеспечивают ведение и автоматизированное формирование графиков поступления/размещения и погашения сумм кредитов, займов, депозитов, графиков погашения/поступления процентов; автоматизированный расчет и начисление процентов, в том числе по сложным формулам. Различные финансовые сделки могут быть объединены в рамках одного финансового договора, обеспечивающего учет в разрезе валют.

Карточки финансовых сделок на основании пунктов календарных планов графиков обеспечивают поддерживают автоматизированное формирование финансовых обязательств, которые используются модулем Платежный календарь(ссылка на модуль) для планирования платежей и поступлений, а также модулем Финансово-расчетные операции(ссылка на модуль) для формирования платежных документов, настройка которых функционалом модуля Хозоперации обеспечивает автоматизированное отражение финансовых операций по счетам бухгалтерского учета.

Учет движения ценных бумаг и векселей обеспечивает оформление актов приема-передачи и актов гашения. Акты обеспечивают оформление перечней ценных бумаг, получаемых или передаваемых как самостоятельные средства финансовых вложений или выступающие в качестве платежных средств за поставленные товары или услуги. Оформление хозяйственных операций позволяет автоматизировать формирование бухгалтерских проводок для отражения совершенных хозяйственных операций и начисления дохода/расхода по ценным бумагам и векселям.

Перечень отчетных форм модуля «Векселя и кредиты», имеющих широкие возможности по настройке, обеспечивает пользователя актуальной и необходимой информацией о состоянии финансовых сделок, суммах полученного дохода и понесенных расходов, сроках исполнения обязательств, а также информацией о дисциплине исполнения обязательств.